Ueno Bank conquistó a Paraguay. Ahora los docentes quieren recuperar el dinero de sus pensiones
Un docente paraguayo podía pasar toda su carrera usando otros bancos y aun así tener dinero de su jubilación congelado en Ueno Bank. En Asunción, educadores con banderas y tambores quieren saber cómo llegaron allí sus aportes y cuándo podrá el gobierno recuperarlos.
Una quinta parte del fondo
Rita Duarte, jubilada, se paró frente a los docentes en la Plaza de Armas de Asunción el lunes para hablar del dinero que habían ahorrado. Algunos en la plaza todavía veían un descuento para la pensión en cada sueldo. Otros ya contaban con el pago mensual. Sus sindicatos querían que se devolvieran más de 60 millones de dólares a la Caja Fiscal, el sistema de jubilaciones de los empleados públicos de Paraguay.
Silvio Piris, presidente de la Federación Paraguaya de Educadores, calculó que la parte del fondo atrapada en Ueno era de un dólar de cada cinco. A los trabajadores les había costado “años, décadas” acumular ese dinero, dijo a EFE. El viernes, Pedro Alliana, antes vicepresidente de Santiago Peña, asumió el cargo prometiendo una compensación total. Tras reunirse con él el lunes en el Palacio de López, el dirigente sindical Rubén Irala dijo que Alliana había acordado trabajar para recuperar el dinero de las pensiones.
Las instituciones públicas tenían unos 800 millones de dólares en Ueno. La empresa nacional de electricidad, ANDE, guardaba dinero allí, al igual que Itaipú, la represa hidroeléctrica que Paraguay comparte con Brasil. Según los fiscales, para agosto de 2025 Ueno tenía casi una cuarta parte de todos los dólares que las agencias públicas paraguayas mantenían en depósito, más que cualquier otro banco del país.
El Instituto de Previsión Social, conocido como IPS, administra un sistema de jubilaciones aparte y brinda atención médica a los trabajadores y sus familias. En un principio calculó sus inversiones en Ueno en 355 millones de dólares, cerca del 9 % de su cartera. El lunes, su director de inversiones, Hugo Díaz, ofreció al diario paraguayo ABC Color un balance más completo. Contando las cuentas operativas, el IPS tenía unos 516 millones de dólares atrapados. Unos 158 millones estaban en cuentas que el instituto usa para recaudar los aportes de trabajadores y empleadores y cubrir su propia nómina.
Ambos lados del mostrador
Ueno se convirtió en banco en noviembre de 2023, tres meses después del inicio de la presidencia de Peña. Absorbió Visión Banco al año siguiente y para junio de 2026 afirmaba tener 2,9 millones de clientes en un país de 6,1 millones de habitantes. Incluso los paraguayos que nunca habían abierto la aplicación podían ver su nombre en el estadio Defensores del Chaco, en Asunción.
El 3 de noviembre, el banco central anunció el cierre de Ueno. Una revisión de sus libros había situado su índice de solvencia por debajo de la mitad del mínimo exigido. Ueno tenía muy poco capital para absorber pérdidas. Las sucursales cerraron y las transferencias se detuvieron. Al día siguiente, la asociación paraguaya de fútbol retiró los letreros de Ueno del estadio. Varios jugadores de la selección revelaron que tenían sus ahorros en el banco.
Ueno publicitaba que dos de cada tres paraguayos usaban sus servicios. La asociación de importadores y comerciantes tenía su propia forma de contar. Estimó que dos de cada tres transacciones electrónicas pasaban por cuentas de Ueno. Un comerciante que tenía su banco en otra entidad igual podía perder una venta si el cliente en el mostrador ya no podía enviar una transferencia. Unos pocos días así podían dejar al comerciante corto de dinero cuando llegara el mayorista a cobrar.
El seguro de depósitos cubría hasta 228,3 millones de guaraníes, unos 38.000 dólares, por depositante elegible en todas sus cuentas de Ueno. La primera ronda pagó a quienes tenían saldos de 10 millones de guaraníes o menos, no le debían nada a Ueno y tenían otra cuenta para recibir la transferencia. Para el lunes, el banco central dijo que unos 1,74 millones de depositantes habían recibido un adelanto, el 93 % de los elegibles. Un ahorrista que cobró todo y otro que cobró una parte contaban cada uno como uno. La garantía también dejó fuera los bonos bancarios que el IPS había comprado con los aportes de los trabajadores.
Dos préstamos para una casa
Peña tuvo acciones de Ueno Holding, parte del Grupo Vázquez, el conglomerado dueño del banco, hasta marzo de 2025. Los fiscales alegan que en mayo de 2024 el banco le concedió dos préstamos por un total de unos 577.000 dólares para construir su casa de veraneo en San Bernardino, a unos 50 kilómetros de la capital. Fijaron las cuotas mensuales en casi 39.000 dólares, seis veces su salario presidencial. Peña ha negado cualquier irregularidad. Sus abogados dijeron al Senado que el banco central y el IPS tomaron decisiones fuera del control del presidente.
En el IPS, el personal técnico elegía dónde colocar los fondos con cifras publicadas por el banco central, dijo la gerente de finanzas Gladys Vera. El hombre al frente del banco central, Carlos Carvallo, había dirigido antes la financiera que se convirtió en Ueno. Renunció cuando los reguladores intervinieron. Peña presentó su renuncia dos días después. El Congreso no tenía quórum para considerarla y, el 6 de noviembre, el Senado lo destituyó. Ambos están en detención preventiva.
El lunes, el Senado aprobó a Jorge Luis Schreiner para suceder a Carvallo. Los fiscales allanaron las casas de Peña y de Carvallo en Asunción. Los investigadores han incautado un yate y dos avionetas en Paraguay y han pedido ayuda para rastrear bienes en Argentina, Luxemburgo y Estados Unidos.
Piris cree que vender los activos del banco podría recuperar el dinero de las pensiones. Mucho depende de lo que pague un comprador por sus préstamos. Los fiscales examinan la transferencia de una cartera de préstamos valorada en unos 74 millones de dólares a una empresa que sospechan que la compró con dinero que provenía indirectamente del propio Ueno. Una venta en esos términos podría sacar préstamos de los libros sin traer un solo dólar nuevo al grupo.
El 17 de noviembre sigue siendo día de pago para los cerca de 32.000 jubilados del IPS que cobraban a través de Ueno. Los aportes actuales de trabajadores y empleadores financian esos pagos. El IPS está asignando a los jubilados a otros bancos y les enviará mensajes de texto indicando dónde cobrar su pensión y el aguinaldo de fin de año. Los docentes que fueron al palacio todavía no tienen fecha para la devolución de los 60 millones de dólares de la Caja Fiscal.
