Luis Ramiro Díaz Briceño: ¿Cómo usar las nuevas tecnologías en la Prevención y Gestión de Riesgos?

El mundo atraviesa lo que se conoce como la 4a Revolución Industrial – “Industria 4.0”-, fundada en la creciente evolución e introducción de nuevas tecnologías que impulsan al mercado hacia fenómenos como la interconectividad, interacción en un contexto digital, la automatización y el uso del Big Data. El CEO de Risk Global Consulting, Luis Ramiro Díaz Briceño, destaca que estos elementos no son ajenos a la gestión de riesgos, actividad que se ve beneficiada en su operación por el empleo de la tecnología, abandonando esquemas tradicionales hacia el mejor aprovechamiento de los recursos disponibles.

El experto en el tema, Luis Ramiro Díaz Briceño, CEO de Risk Global Consulting, consultora internacional especializada en brindar soluciones al sector público y privado en Gestión de Riesgos, AML/CFT, Anticorrupción y Fraude, explica que son especialmente interesantes aquellos mecanismos que optimizan la forma de hacer negocios – p.e. automatizando o simplificando la operación- pero que además amplían las bases del mercado, generando un entorno digital donde los nuevos canales de transacción demandan la vinculación de contrapartes mediante formularios electrónicos.

Ante ello, Luis Ramiro Díaz Briceño de Risk Global Consulting, aclara que las labores de cumplimiento implican múltiples aristas que hacen complejo el trabajo del oficial de cumplimiento a cargo, sobre todo si se está en una empresa con muchos procesos y múltiples factores de riesgo. En este tipo de escenario, el uso de herramientas técnicas permite la automatización y autocontrol de algunas de las etapas del proceso. Sin embargo, este alcance no es suficiente, por lo que el uso de otras herramientas tecnológicas más potentes es necesario.

Luis Ramiro Díaz Briceño de Risk Global Consulting explica las herramientas técnicas para la gestión de riesgo

“Herramientas como Excel aportan gran versatilidad para el manejo de matrices de riesgo, pero son muy vulnerables ya que pueden ser manipuladas fácilmente”, explica el CEO de Risk Consulting Global Group, Luis Ramiro Díaz Briceño. El experto en temas de AML, programas de cumplimiento y anticorrupción, Prevención de Fraudes y Gobierno Corporativo, comenta que “hoy se cuenta con herramientas tecnológicas que brindan un adecuado nivel de seguridad y trazabilidad a todo el proceso. Está característica es muy importante a la hora de sustentar auditorías de entes de control o en cualquier tipo de investigación relacionada con cumplimiento”.

Para lograr una sustentación sólida, este tipo de herramientas son de gran utilidad, como es el caso de SOFRISK®, el innovador software de gestión integral de cumplimiento y riesgos desarrollado por la consultora internacional, Risk Consulting Global Group, bajo el liderazgo de Luis Ramiro Díaz Briceño que, mediante distintos módulos, permite realizar el seguimiento a la planeación estratégica, los riesgos asociados y las iniciativas para asegurar el cumplimiento de los objetivos, además de analizar matrices, controles, eventos materializados, mapas de calor y valoración de riesgos, calculando el riesgo inherente y el riesgo residual, además de la generación de señales de alerta automáticas y la posibilidad de digitalizar los formularios de conocimiento del cliente.

Otros de los ejemplos del empleo de las nuevas tecnologías en materia de Prevención y Gestión de Riesgos son el Big Data y la IA. Al respecto, el CEO de Risk Global Consulting, comenta lo siguiente:

“La tecnología permite profundizar en la implementación de modelos analíticos predictivos y proactivos, minimizando los niveles de ‘incertidumbre’ y ‘subjetividad’ con resultados más precisos fundados en información y bajo estructuras automatizadas. Esto se fortalece en escenarios de Big Data donde la tecnología permite recopilar, almacenar, organizar y -sobre todo- analizar, permitiendo segmentar e identificar señales de alerta, patrones y tendencias”.

Por otro lado, actualmente está muy en boga el uso de IA inteligencia artificial, y que, aplicado a este contexto, permite comprender con mayor agilidad las dinámicas cambiantes de tipologías de fenómenos como el Lavado de Activos, la Financiación del terrorismo y la Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción masiva o la Corrupción (entre otros).

Según el CEO de Risk Global Consulting, Luis Ramiro Díaz Briceño, la segmentación es otro de los escenarios en que la tecnología se convierte sustancial en los tres aspectos principales de esta:

• la preparación de la data – organizar bases de datos sin estructura, completar información faltante por medio de imputación estadística, control de calidad para el ingreso de los datos, señales de alerta en tiempo real al ingresar información y comparar con criterios de riesgo.

• el proceso de segmentación en sí mismo – facilitando análisis descriptivos estadísticos para detectar tendencias en el negocio hacia categorías de mayor riesgo, definir segmentos con patrones o características similares que permitan definir controles particulares para ellos o monitoreos transaccionales especiales.

• el diseño y aplicación de señales de alerta y la definición de indicadores.

Estos son apenas algunos de los ejemplos del empleo de las nuevas tecnologías en materia de Prevención y Gestión de Riesgos, y que obliga a aprender, apropiar e innovar buscando ingresar de forma adecuada en el nuevo entorno digital.